Миникаст 241. Эффективный комплаенс. Евгений Романенко и Олег Брагинский
Слово «Миникаст» я образовал от «МИНИмальный» и «ПодКАСТ». Это мини-дуэль: вопросов и ответов. Запланировано 650 выпусков. Вы готовы? Приступим ;) – Комплаенс слово иностранное, но знакомое работникам крупных корпораций. Будем разбираться, что же такое эффективный комплаенс как навык. Что понимаем под термином? – Комплаенс – с английского «согласие», «соответствие» и происходит от глагола to comply – исполнять. Обозначает действие в соответствии с запросом, указанием. Комплаенс – соответствие внутренним или внешним требованиям, нормам. Под соответствием подразумевается часть системы управления и контроля в организации, которая связана с рисками несоответствия, несоблюдения требований законодательства, нормативных документов, правил, стандартов надзорных органов, отраслевых ассоциаций и кодексов поведения. Риски несоответствия могут проявляться применением юридических санкций или ограничений регулирующих органов, финансовых или репутационных потерь, как результат несоответствия законам, общепринятым правилам, нормам, предписаниям, стандартам. – Каким требованиям и кого именно надо соответствовать при комплаенс? Этих лиц может быть немало. – Поговорили про банки, давайте теперь про другие отрасли. В медицине комплаенс имеет 2 значения: 1 – в общем случае, добровольное следование пациентом предписаний режима лечения, синонимом будет приверженность лечению. При долгосрочной терапии обычно не превышает 50% – не более половины пациентов лечится как предписано врачом. 2. В пульмонологии – показатель растяжимости лёгочной ткани, определяющий способность лёгких расширяться при дыхательных движениях грудной клетки. Если говорим про электронику и контрольно-измерительное оборудование, комплаенс – параметр ограничения источника напряжения или тока, противоположный параметру стабилизации источника. Фейсконтроль в ночном клубе – действия, в соответствии с правилами, установленными администрацией клуба, тоже комплаенс. – Какие подразделения в организации участвуют в комплаенс и как взаимодействуют? – Очень важный вопрос, фундаментальный, будто второй угол дома. В крупных организациях работа с клиентами построена по принципу линий – front, middle и back-офисы. Сотрудники front’а видят клиента, могут проверить оригинальность документов, способны провести часть процедуры KYC (Know Your Client) и отсекают наиболее простые попытки обмана или обхода известных несоответствий. Сотрудники middle видят клиента только если наступает эскалация проблемы и возникает напряжённость в общении. Возможно краткое общение в живую или по удалённым канал связи – Skype или Cisco Video Conference. Сотрудники back-office клиента не видят, существенно сбило бы прицел. Коллеги находятся в операционных центрах в других городах и имеют дело лишь с фактами и документами. Общение между подразделениями продавцов, сервисников, операционщиков, безопасников, рисковиков, комплаенс-контроля происходит не в режиме человек-человек (можно было бы легко договориться за взятки, подношения решать любые вопросы, минуя интересы организации, акционеров), а через обезличенные почтовые ящики, задачи которых IT-система разбрасывает на исполнение веерным, случайным образом. Не знаем, кто будет обслуживать цепочку из 3-4 процедур. – Какие особенности комплаенс в разных отраслях бизнеса? – 1. Наиболее сложные процедуры комплаенс применяются в финансово-кредитной сфере – банки, страховые компании, даже похоронные бюро, когда идёт дело о наследстве. 2. При информации, которая крайне чувствительна. Аудиторский бизнес и вопросы наследственности, но другие – деление долей, акций. 3. В сфере корпоративных прав – владение акциями или доступ к инсайдерской информации. 4. При легальной работе с предметами старины и искусства – аукционы, археология, каталогизирование. 5. При работе с текстами – издательские дома, типографии. Главная особенность комплаенса в том, что его никто не любит. Клиенты вопят, что они же несут деньги. Сотрудникам тоже не нравится отказывать и жестить. Акционеры требуют гибкого подхода. Комплаенс-менеджер знает, что кроме потери места работы в случае ошибки, светит 3-х летний запрет на работу в комплаенсе. Поэтому не заинтересован 3 года сидеть без денег и будет действовать в рамках законов и инструкций. До скорой встречи в Школе траблшутеров и да пребудут с вами знания! Олег Брагинский в YouTube: https://goo.gl/PjsgBE Олег Брагинский ВКонтакте: https://vk.com/olbraginsky Олег Брагинский в Интернет: https://braginskyoleg.com Олег Брагинский в SoundCloud: https://soundcloud.com/trblshtrs Олег Брагинский в Facebook: https://www.facebook.com/obraginsky Олег Брагинский в LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/olegbraginsky Олег Брагинский в Instagram: https://www.instagram.com/oleg_braginsky
Слово «Миникаст» я образовал от «МИНИмальный» и «ПодКАСТ». Это мини-дуэль: вопросов и ответов. Запланировано 650 выпусков. Вы готовы? Приступим ;) – Комплаенс слово иностранное, но знакомое работникам крупных корпораций. Будем разбираться, что же такое эффективный комплаенс как навык. Что понимаем под термином? – Комплаенс – с английского «согласие», «соответствие» и происходит от глагола to comply – исполнять. Обозначает действие в соответствии с запросом, указанием. Комплаенс – соответствие внутренним или внешним требованиям, нормам. Под соответствием подразумевается часть системы управления и контроля в организации, которая связана с рисками несоответствия, несоблюдения требований законодательства, нормативных документов, правил, стандартов надзорных органов, отраслевых ассоциаций и кодексов поведения. Риски несоответствия могут проявляться применением юридических санкций или ограничений регулирующих органов, финансовых или репутационных потерь, как результат несоответствия законам, общепринятым правилам, нормам, предписаниям, стандартам. – Каким требованиям и кого именно надо соответствовать при комплаенс? Этих лиц может быть немало. – Поговорили про банки, давайте теперь про другие отрасли. В медицине комплаенс имеет 2 значения: 1 – в общем случае, добровольное следование пациентом предписаний режима лечения, синонимом будет приверженность лечению. При долгосрочной терапии обычно не превышает 50% – не более половины пациентов лечится как предписано врачом. 2. В пульмонологии – показатель растяжимости лёгочной ткани, определяющий способность лёгких расширяться при дыхательных движениях грудной клетки. Если говорим про электронику и контрольно-измерительное оборудование, комплаенс – параметр ограничения источника напряжения или тока, противоположный параметру стабилизации источника. Фейсконтроль в ночном клубе – действия, в соответствии с правилами, установленными администрацией клуба, тоже комплаенс. – Какие подразделения в организации участвуют в комплаенс и как взаимодействуют? – Очень важный вопрос, фундаментальный, будто второй угол дома. В крупных организациях работа с клиентами построена по принципу линий – front, middle и back-офисы. Сотрудники front’а видят клиента, могут проверить оригинальность документов, способны провести часть процедуры KYC (Know Your Client) и отсекают наиболее простые попытки обмана или обхода известных несоответствий. Сотрудники middle видят клиента только если наступает эскалация проблемы и возникает напряжённость в общении. Возможно краткое общение в живую или по удалённым канал связи – Skype или Cisco Video Conference. Сотрудники back-office клиента не видят, существенно сбило бы прицел. Коллеги находятся в операционных центрах в других городах и имеют дело лишь с фактами и документами. Общение между подразделениями продавцов, сервисников, операционщиков, безопасников, рисковиков, комплаенс-контроля происходит не в режиме человек-человек (можно было бы легко договориться за взятки, подношения решать любые вопросы, минуя интересы организации, акционеров), а через обезличенные почтовые ящики, задачи которых IT-система разбрасывает на исполнение веерным, случайным образом. Не знаем, кто будет обслуживать цепочку из 3-4 процедур. – Какие особенности комплаенс в разных отраслях бизнеса? – 1. Наиболее сложные процедуры комплаенс применяются в финансово-кредитной сфере – банки, страховые компании, даже похоронные бюро, когда идёт дело о наследстве. 2. При информации, которая крайне чувствительна. Аудиторский бизнес и вопросы наследственности, но другие – деление долей, акций. 3. В сфере корпоративных прав – владение акциями или доступ к инсайдерской информации. 4. При легальной работе с предметами старины и искусства – аукционы, археология, каталогизирование. 5. При работе с текстами – издательские дома, типографии. Главная особенность комплаенса в том, что его никто не любит. Клиенты вопят, что они же несут деньги. Сотрудникам тоже не нравится отказывать и жестить. Акционеры требуют гибкого подхода. Комплаенс-менеджер знает, что кроме потери места работы в случае ошибки, светит 3-х летний запрет на работу в комплаенсе. Поэтому не заинтересован 3 года сидеть без денег и будет действовать в рамках законов и инструкций. До скорой встречи в Школе траблшутеров и да пребудут с вами знания! Олег Брагинский в YouTube: https://goo.gl/PjsgBE Олег Брагинский ВКонтакте: https://vk.com/olbraginsky Олег Брагинский в Интернет: https://braginskyoleg.com Олег Брагинский в SoundCloud: https://soundcloud.com/trblshtrs Олег Брагинский в Facebook: https://www.facebook.com/obraginsky Олег Брагинский в LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/olegbraginsky Олег Брагинский в Instagram: https://www.instagram.com/oleg_braginsky